业绩垫底又遇“新人”基金经理，上银旗下这只基金该何去何从？

数据显示，2023年上银新能源产业精选A收益率为-46.19%，在全部公募基金中排名垫底

《投资时报》研究员 齐文健

伴随2023年正式收官，备受关注的公募基金业绩也已清晰。

2023年，A股市场依旧呈现震荡行情，三大股指均出现不同程度的下跌。Wind数据显示，上证指数、深证成指、创业板指全年累计跌幅分别为3.7%、13.54%、19.41%。

受市场行情波动等因素影响，超半数公募基金产品业绩表现不甚乐观。根据Wind数据统计，截至2023年末，全市场有10234只基金可统计2023年业绩（只统计主代码基金，剔除2023年新成立基金，下同），其中有5717只基金收益率告负，占比为55.86%。

在上述2023年收益率飘绿的基金中，上银新能源产业精选A业绩表现最差，收益率为-46.19%。若拉长时间来看，这只成立于2022年4月20日的产品，成立以来总回报同样欠佳，为-48.74%。

其实，上银新能源产业精选A的成绩如此暗淡，与持仓个股选择有关。从Wind数据来看，2023年前三季度，该基金前十大重仓股中电力设备标的占据了大部分席位，分别有九只、八只、九只。但是电力设备行业2023年全年下跌了26.19%，在31个申万一级行业中跌幅排在第四。   

除了业绩欠佳之外，上银新能源产业精选A近期还经历了人事变动。2023年12月30日，上银基金发布公告称，基金经理施敏佳因个人原因离任，并已按照中国基金业协会规定办理注销手续。

《投资时报》研究员注意到，在2023年7月和9月，施敏佳还卸任了上银高质量优选9个月持有（管理时间为2021年11月15日至2023年7月25日）、上银科技驱动双周定期可赎回（管理时间为2021年6月15日至2023年9月27日）的基金经理，这两只基金的任职回报分别为-34.68%、-63.39%。施敏佳管理上银新能源产业精选A（管理时间为2022年4月20日至2023年12月29日）的任职回报为-49.06%。

目前，上银新能源产业精选A由基金经理郑众单独管理。她历任上银基金研究员、高级研究员等职务，在管理上述产品之前并无公募基金管理经验。

那么，上银基金旗下存量权益类基金整体业绩表现如何？Wind数据显示，该公司有16只权益产品可统计2023年收益率，其中没有取得正收益的基金。除了上银新能源产业精选A之外，还有上银内需增长A、上银高质量优选9个月持有A、上银科技驱动双周定期可赎回A三只基金净值亏损超过10%，收益率分别为-12.61%、-23.98%、-38.96%。

上银基金权益类基金业绩未能交出令人满意的“答卷”的同时，权益产品规模也较小。数据显示，截至2023年三季度末，该公司管理规模合计为1532.52亿元，其中权益类基金规模仅为27.6亿元，占比为1.8%。

值得一提的是，2023年7月，上银基金完成了股权变更。公开资料显示，原第二大股东中国机械工业集团有限公司将持有的上银基金10%的股权转让给上海银行股份有限公司（下称上海银行）。当前，上海银行持有上银基金股权比例达到100%。    

上银新能源产业精选A成立以来净值表现（单位：元）注：数据统计时间为2022年4月20日至2023年12月31日。数据来源：Wind