央行：12月新增信贷1.17万亿 社融增量1.94万亿 M2增长9.7%

一、广义货币增长9.7%

12月末，广义货币(M2)余额292.27万亿元，同比增长9.7%。狭义货币(M1)余额68.05万亿元，同比增长1.3%。流通中货币(M0)余额11.34万亿元，同比增长8.3%。全年净投放现金8815亿元。

二、全年人民币贷款增加22.75万亿元

12月末，本外币贷款余额242.24万亿元，同比增长10.1%。人民币贷款余额237.59万亿元，同比增长10.6%。

全年人民币贷款增加22.75万亿元，同比多增1.31万亿元。分部门看，住户贷款增加4.33万亿元，其中，短期贷款增加1.78万亿元，中长期贷款增加2.55万亿元；企（事）业单位贷款增加17.91万亿元，其中，短期贷款增加3.92万亿元，中长期贷款增加13.57万亿元，票据融资增加3410亿元；非银行业金融机构贷款增加1928亿元。12月份，人民币贷款增加1.17万亿元，同比少增2401亿元。

12月末，外币贷款余额6564亿美元，同比下降10.7%。全年外币贷款减少852亿美元，同比少减927亿美元。12月份，外币贷款减少127亿美元，同比少减215亿美元。

三、全年人民币存款增加25.74万亿元

12月末，本外币存款余额289.91万亿元，同比增长9.6%。人民币存款余额284.26万亿元，同比增长10%。

全年人民币存款增加25.74万亿元，同比少增5101亿元。其中，住户存款增加16.67万亿元，非金融企业存款增加4.22万亿元，财政性存款增加7924亿元，非银行业金融机构存款增加1.64万亿元。12月份，人民币存款增加868亿元，同比少增6402亿元。

12月末，外币存款余额7978亿美元，同比下降6.6%。全年外币存款减少561亿美元，同比少减869亿美元。12月份，外币存款增加47亿美元，同比多增129亿美元。

四、12月份银行间人民币市场同业拆借月加权平均利率为1.78%，质押式债券回购月加权平均利率为1.9%

全年银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交2124.49万亿元，日均成交8.5万亿元，日均成交同比增长18.1%。其中，同业拆借日均成交同比下降2.6%，现券日均成交同比增长13.3%，质押式回购日均成交同比增长21.4%。

12月份同业拆借加权平均利率为1.78%，比上月低0.11个百分点，比上年同期高0.52个百分点；质押式回购加权平均利率为1.9%，比上月低0.08个百分点，比上年同期高0.49个百分点。

五、国家外汇储备余额3.24万亿美元

12月末，国家外汇储备余额为3.24万亿美元。12月末，人民币汇率为1美元兑7.0827元人民币。

六、2023年经常项下跨境人民币结算金额为14.03万亿元，直接投资跨境人民币结算金额为7.6万亿元

2023年，经常项下跨境人民币结算金额为14.03万亿元，其中货物贸易、服务贸易及其他经常项目分别为10.69万亿元、3.34万亿元；直接投资跨境人民币结算金额为7.6万亿元，其中对外直接投资、外商直接投资分别为2.6万亿元、5万亿元。

注1：当期数据为初步数。

注2：自2015年起，人民币、外币和本外币存款含非银行业金融机构存放款项，人民币、外币和本外币贷款含拆放给非银行业金融机构的款项。

注3：报告中的企（事）业单位贷款是指非金融企业及机关团体贷款。

注4：自2022年12月起，“流通中货币(M0)”含流通中数字人民币。12月末流通中数字人民币余额为136.1亿元。修订后，2022年各月末M1、M2增速无明显变化。修订后M0增速如下：

注5：自2023年1月起，人民银行将消费金融公司、理财公司和金融资产投资公司等三类银行业非存款类金融机构纳入金融统计范围。2023年1月末，三类机构贷款余额8410亿元，当月增加57亿元；存款余额222亿元，当月增加27亿元。文中数据均按可比口径计算。

　　社融数据

2023年社会融资规模增量统计数据报告

初步统计，2023年全年社会融资规模增量累计为35.59万亿元，比上年多3.41万亿元。其中，对实体经济发放的人民币贷款增加22.22万亿元，同比多增1.18万亿元；对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少2206亿元，同比少减3048亿元；委托贷款增加199亿元，同比少增3380亿元；信托贷款增加1576亿元，同比多增7579亿元；未贴现的银行承兑汇票减少1784亿元，同比少减1627亿元；企业债券净融资1.63万亿元，同比少4254亿元；政府债券净融资9.6万亿元，同比多2.48万亿元；非金融企业境内股票融资7931亿元，同比少3826亿元。12月份,社会融资规模增量为1.94万亿元，比上年同期多6169亿元。

从结构看，全年对实体经济发放的人民币贷款占同期社会融资规模的62.4%，同比低3个百分点；对实体经济发放的外币贷款折合人民币占比-0.6%，同比高1个百分点；委托贷款占比0.1%，同比低1个百分点；信托贷款占比0.4%，同比高2.3个百分点；未贴现的银行承兑汇票占比-0.5%，同比高0.6个百分点；企业债券占比4.6%，同比低1.8个百分点；政府债券占比27%，同比高4.9个百分点；非金融企业境内股票融资占比2.2%，同比低1.5个百分点。

注1：社会融资规模增量是指一定时期内实体经济从金融体系获得的资金额。数据来源于中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场交易商协会等部门。

注2：自2023年1月起，人民银行将消费金融公司、理财公司和金融资产投资公司等三类银行业非存款类金融机构纳入金融统计范围。由此，对社会融资规模中“实体经济发放的人民币贷款”和“贷款核销”数据进行调整。2023年1月末，上述三类机构对实体经济发放的人民币贷款余额8410亿元，当月增加57亿元；贷款核销余额1706亿元，当月增加30亿元。文中数据均按可比口径计算。

2023年社会融资规模存量统计数据报告

初步统计，2023年末社会融资规模存量为378.09万亿元，同比增长9.5%。其中，对实体经济发放的人民币贷款余额为235.48万亿元，同比增长10.4%；对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额为1.66万亿元，同比下降10.2%；委托贷款余额为11.27万亿元，同比增长0.2%；信托贷款余额为3.9万亿元，同比增长4.2%；未贴现的银行承兑汇票余额为2.49万亿元，同比下降6.7%；企业债券余额为31.11万亿元，同比增长0.3%；政府债券余额为69.79万亿元，同比增长16%；非金融企业境内股票余额为11.43万亿元，同比增长7.5%。

从结构看，2023年末对实体经济发放的人民币贷款余额占同期社会融资规模存量的62.3%，同比高0.5个百分点；对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额占比0.4%，同比低0.1个百分点；委托贷款余额占比3%，同比低0.3个百分点；信托贷款余额占比1%，同比低0.1个百分点；未贴现的银行承兑汇票余额占比0.7%，同比低0.1个百分点；企业债券余额占比8.2%，同比低0.8个百分点；政府债券余额占比18.5%，同比高1.1个百分点；非金融企业境内股票余额占比3%，同比低0.1个百分点。

注1：社会融资规模存量是指一定时期末（月末、季末或年末）实体经济从金融体系获得的资金余额。数据来源于中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会、中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场交易商协会等部门。

注2：自2023年1月起，人民银行将消费金融公司、理财公司和金融资产投资公司等三类银行业非存款类金融机构纳入金融统计范围。由此，对社会融资规模中“实体经济发放的人民币贷款”和“贷款核销”数据进行调整。2023年1月末，上述三类机构对实体经济发放的人民币贷款余额8410亿元，当月增加57亿元；贷款核销余额1706亿元，当月增加30亿元。文中数据均按可比口径计算。